Preguntas frecuentes

    • ¿Qué es el onboarding?
      El proceso de onboarding y debida diligencia hace referencia al registro de nuevos clientes de forma segura y eficiente, cumpliendo con el marco regulatorio y las exigencias de transparencia e integridad de cada rubro. Durante este proceso se recopilan los documentos necesarios y se evalúan los posibles riesgos asociados a nuevos clientes mediante el uso de fuentes confiables.

    • ¿A qué rubros estamos enfocados?
      Ofrecemos soluciones para empresas reguladas, como administradoras de fondos, asesores de inversión, automotoras, corredores de propiedades, gestores inmobiliarios, corredores de bolsa, compañías de seguros, notarías y otros.

    • ¿Por qué elegirnos?
      En Enterstep, automatizamos y simplificamos el proceso de compliance y KYC (Know Your Customer), reduciendo errores, acelerando tiempos de respuesta, y asegurando el cumplimiento regulatorio de todos los procesos. Brindamos una experiencia eficiente y transparente tanto para empresas como para clientes.

    • ¿Qué beneficios ofrecemos?
      Optimizamos recursos, reducimos errores humanos, mantenemos actualizada la regulación y mejoramos la eficiencia operativa de nuestros clientes. Ofrecemos un proceso más rápido y claro, eliminando tareas repetitivas y complejas.

    • ¿Qué soluciones brindamos?
      Ofrecemos una plataforma que integra la verificación de documentos de identidad, completa formularios con datos de fuentes legítimas, facilita la creación de perfiles de riesgo y ayuda al manejo de casos especiales. Todo respaldado por mecanismos de autentificación, inteligencia artificial y aprendizaje automático.

    • ¿Cómo se mantienen seguros los datos de los clientes?
      En Enterstep, priorizamos la seguridad de los datos en el proceso de digitalización empresarial. Utilizamos protocolos de encriptación avanzados y seguimos estrictas normativas de protección de datos para garantizar la privacidad y la integridad de la información.

    • ¿Cómo se verifican los datos recopilados?
      Verificamos los documentos y la información de los clientes mediante fuentes confiables y de alta calidad, aplicando tecnologías de OCR. Obtenemos información específica para evaluar el perfil de riesgo, solicitando datos de forma manual cuando es necesario y asegurando que estos sean precisos y actualizados.

    • ¿Qué hacer en caso que la operación parezca sospechosa?
      Los Sujetos Obligados tienen el deber de reportar a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) las operaciones sospechosas (ROS) rápidamente y con documentación de respaldo, cumpliendo con la Ley N° 19.913. También deben informar semestralmente sobre las operaciones en efectivo (ROE) que superen el monto legal, durante los primeros 10 días hábiles de enero y julio. Con el fin de prevenir el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, es deber de los sujetos obligados implementar sistemas de “Conozca a su Cliente” (DDC) que les permitan hacer un seguimiento de sus actividades.

  • Persona natural

    • Ficha de cliente

    • Regulación UAF

    • Regulación CMF

    • Regulaciones Internacionales FATCA y CRS

    • Contrato general de fondos

    *Todo lo anterior, debe ir firmado por el cliente.


    Persona / estructura jurídica

    • Ficha de cliente

    • Regulación UAF

    • Regulación CMF

    • Regulaciones Internacionales FATCA y CRS

    • Contrato general de fondos

    *Todo lo anterior, debe ir firmado por el cliente.

  • Persona natural

    • Ficha de cliente

    • Regulación UAF

    • Regulación CMF

    • Regulaciones Internacionales FATCA y CRS

    *Todo lo anterior, debe ir firmado por el cliente.


    Persona / estructura jurídica

    • Ficha de cliente

    • Regulación UAF

    • Regulación CMF

    • Regulaciones Internacionales FATCA y CRS

    *Todo lo anterior, debe ir firmado por el cliente.

  • Persona natural

    • Ficha de cliente

    • Regulación UAF

    *Todo lo anterior, debe ir firmado por el cliente.


    Persona / estructura jurídica

    • Ficha de cliente

    • Regulación UAF

    *Todo lo anterior, debe ir firmado por el cliente.

  • Persona natural

    • Ficha de cliente

    • Regulación UAF

    *Todo lo anterior, debe ir firmado por el cliente.


    Persona / estructura jurídica

    • Ficha de cliente

    • Regulación UAF

    *Todo lo anterior, debe ir firmado por el cliente.

Requerimientos

• ¿Qué documentos deben completar las empresas reguladas para cada cliente?